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關(guān)于基金定投的28個(gè)問(wèn)題 速來(lái)圍觀

2018-05-15 11:31 金;鹁W(wǎng)

  1、什么是基金定投?

  基金定投是指在固定的時(shí)間(如每月1日)以固定的金額(如300元)投資到指定的開放式基金中,類似于銀行的零存整取方式。

  2、基金定投的特點(diǎn)?

  1)額度小,門檻低。

  2)自動(dòng)扣款,方便。

  3)長(zhǎng)期持有平攤成本,熨平風(fēng)險(xiǎn)。

  4)復(fù)利效應(yīng),收益可觀。

  3、誰(shuí)適合定投?

  1)有穩(wěn)定收入的人;

  2)沒(méi)精力和專業(yè)投資背景的人;

  3)有合理生活夢(mèng)想的人;

  4)想理財(cái)?shù)娜?

  5)完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),符合適當(dāng)性管理要求的。

  4、定投適合用在哪里?

  親子、置業(yè)、教育、養(yǎng)老等等

  5、定投多少錢合適?

  可在每月收入扣除必要的開支之后,將剩余資金的一部分拿來(lái)做基金定投。

  6、哪天扣款更合適?

  建議月初或發(fā)工資的后幾天,投資者可根據(jù)自身經(jīng)濟(jì)情況決定。

  7、分紅方式如何選?

  A.現(xiàn)金分紅:分紅時(shí)直接獲得現(xiàn)金,落袋為安。

  B.紅利再投:將分到的現(xiàn)金紅利折算成份額,繼續(xù)投入該基金。

  基金定投,推薦紅利再投,增加份額,期待復(fù)利效應(yīng)。

  8、每輪定投時(shí)間該多長(zhǎng)?

  一般而言,基金定投需要堅(jiān)持3-5年才能看出成效,因而短期目標(biāo)不適用基金定投。而且不可半途而廢;鸲ㄍ兜某晒﹃P(guān)鍵是減少劇烈波動(dòng)帶來(lái)的影響,當(dāng)市場(chǎng)下跌時(shí),才有機(jī)會(huì)在低位加碼,攤平成本,從而發(fā)揮基金定投的優(yōu)勢(shì)。

  9、有些基金好像有封閉式的,定投要選開放式基金是嗎?

  我們說(shuō)的基金定投一般指的是定投開放式基金,封閉式基金是不可以定投的。

  10、定投會(huì)虧本嗎?

  投資有風(fēng)險(xiǎn),定投也有可能會(huì)虧本。

  11、基金定投一定能賺錢嗎?

  定投能否賺到錢,是由你所購(gòu)買的基金業(yè)績(jī)來(lái)決定,而不是由投資方式?jīng)Q定的。由于基金是既不保本也不保收益的投資產(chǎn)品,所以無(wú)論是一次性購(gòu)買還是定投,都不能確定賺錢與否。

  12、定投的禁忌是哪些?

  無(wú)計(jì)劃、急于求成、低點(diǎn)不敢投。

  13、什么時(shí)候開始定投更好?

  定投不用刻意去選擇定投開始的時(shí)間。如果你堅(jiān)持要選時(shí)的話,建議是越早越好。

  14、哪些基金適合定投?

  對(duì)基金定投來(lái)講,基金凈值波動(dòng)較大、歷史業(yè)績(jī)優(yōu)異、對(duì)市場(chǎng)變化反應(yīng)靈敏的股票型或混合型基金更適合進(jìn)行定投。

  投資者可結(jié)合自身情況,選擇一只或幾只基金進(jìn)行定投。

  15、定投是否可以放手不管?

  建議投資者在根據(jù)投資目標(biāo)、家庭收支情況初步制訂定投計(jì)劃后,可選擇中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)良好的兩三只基金組成基金組合,組合產(chǎn)品數(shù)量不宜過(guò)多,以免分散精力。

  此外,還需定期檢視投資組合的有效性,依照產(chǎn)品目標(biāo)領(lǐng)域的潛力分配不同的投資比重。如果發(fā)現(xiàn)某基金出現(xiàn)重大基本面的問(wèn)題,也可視情況作出轉(zhuǎn)換、贖回等安排。

  16、定投的基金到期后,價(jià)格不理想,想等到價(jià)格好的時(shí)候再贖回該怎么辦?

  基金定投是沒(méi)有期限限制的,完全可以根據(jù)自己意愿,隨時(shí)都可以贖回,沒(méi)有限制。

  17、定投中,是否能申請(qǐng)暫停?

  投資者可以主動(dòng)提出退出定投業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。

  18、基金定投業(yè)務(wù),有參與期限長(zhǎng)短的要求嗎?

  沒(méi)有。參與時(shí)間可自由選擇。

  19、基金定投參與起點(diǎn)是多少?

  沒(méi)有明確的要求,具體看基金公司。

  20、基金定投扣款日如果是5號(hào),賬戶上最遲什么時(shí)候需要備足資金?

  目前基金定投是扣款日早上基金初始化的時(shí)候扣款(八點(diǎn)半左右),扣款時(shí)如果客戶賬上資金不足,那么這個(gè)月的定投就不參與了。建議客戶關(guān)注扣款日,在扣款日前一天確保余額充足。

  21、當(dāng)月資金不足沒(méi)有扣款成功(不足不扣款),下一交易日或下個(gè)月定投扣款日賬戶上備足資金,能補(bǔ)扣上期定投嗎?

  不會(huì)補(bǔ)扣。

  22、參與基金定投,如果遇上節(jié)假日不能扣款,會(huì)順延嗎?

  參與基金定投,如果遇上節(jié)假日不能扣款,會(huì)順延。

  23、其他不支持定投的交易軟件是否可以查看基金定投情況?

  可以查看到已經(jīng)參與持有的基金份額。

  24、參與定投基金后,贖回可隨時(shí)操作嗎?可以部分贖回嗎?

  無(wú)特別原因且基金在開放期內(nèi)可操作贖回,也可部分贖回。

  25、提前贖回定投基金,收益有損失嗎?

  基金定投非固收產(chǎn)品,收益都是隨著凈值走的,沒(méi)有提前贖回會(huì)產(chǎn)品收益損益一說(shuō),只能說(shuō)它和股票類似,如何選擇合適的時(shí)間點(diǎn)退出獲取利益最大化。

  26、定投期滿后,所持有的基金份額會(huì)自動(dòng)贖回嗎?

  不會(huì)的。基金份額在賬戶上繼續(xù)持有,如果要贖回需客戶自己操作。

  27、基金定投時(shí)選擇扣款日期有什么需要注意的地方?

  建議客戶不要選擇操作定投當(dāng)日作為扣款日,否則可能導(dǎo)致下個(gè)月才能開始扣款?蛻羧粝氡M快參與定投,可建議選擇操作定投下一日作為扣款日。

  

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