讀懂基金招募說明書五步驟:買東西應(yīng)當(dāng)買得明明白白,買基金也是如此。在購買基金之前,一項(xiàng)非常必要的功課就是閱讀基金招募說明書。
理由很簡單,基金招募說明書是基金最重要、最基本的信息披露文件,有助于投資者充分了解將要買入的基金。
不過,基金招募說明書一般都洋洋萬言,究竟該怎樣閱讀才好呢?下面就由理財(cái)專家教你五招,讓你輕松明白看懂基金招募說明書。
一看基金管理人。要細(xì)看說明書中對基金管理公司和公司高管的情況介紹,以及擬任基金經(jīng)理的專業(yè)背景和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的介紹。優(yōu)質(zhì)專業(yè)的基金管理公司和投資研究團(tuán)隊(duì)是基金投資得以良好運(yùn)作的保障。
二看過往業(yè)績。以往業(yè)績可以在一定程度上反映基金業(yè)績的持續(xù)性和穩(wěn)定性。開放式基金每6個(gè)月會(huì)更新招募說明書,其中投資業(yè)績部分值得投資者好好分析比較。
三看風(fēng)險(xiǎn)。這其實(shí)是招募說明書對投資者最為關(guān)鍵的部分之一。招募說明書中會(huì)詳細(xì)說明基金投資的潛在風(fēng)險(xiǎn),一般會(huì)從市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等方面來作說明。只有明了風(fēng)險(xiǎn),投資才能更加理性。
四看投資策略。投資策略是基金實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的具體計(jì)劃,描述基金將如何選擇以及在股票、債券和其他金融工具與產(chǎn)品之間進(jìn)行配置。目前大多數(shù)基金均對投資組合中各類資產(chǎn)的配置比例作出了明確限定,這和基金投資風(fēng)險(xiǎn)是直接相關(guān)的。
五看費(fèi)用。基金涉及的費(fèi)用主要有認(rèn)購/申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等。這些在招募說明書中都會(huì)有詳細(xì)列出,投資者可據(jù)此比較各個(gè)基金的費(fèi)率水平。
(南方財(cái)富網(wǎng)基金頻道)