基金凈值是什么意思？基金凈值怎么計算

　　基金凈值是什么意思？基金凈值怎么計算？

　　基金凈值一般是指基金單位凈值�；�金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

　　基金凈值的分類有哪些？

　　基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

　　單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券（包括現(xiàn)金）的價值加總，并扣除相關(guān)的費用，將余額除以總份額。

　　一般來說，買基金、賣基金，大多數(shù)時候我們要關(guān)注的都是單位凈值；只有當(dāng)我們要回溯基金長期歷史表現(xiàn)的時候，會關(guān)注累計凈值。

　　基金凈值的作用：

　　基金凈值是用來計算基民收益的重要指標(biāo)。同時基金凈值也是基金市場用來進行基金交易的依據(jù)。

　　如何計算基金凈值？

　　基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負債）/基金份額總數(shù)

　　總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn);總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等;基金份額總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計數(shù)為準(zhǔn)。在每個營業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金總資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值。