基金凈值是什么意思？基金凈值怎么算

　　基金凈值是什么意思？基金凈值怎么算？

　　很多的人在剛開(kāi)始接觸基金的時(shí)候，對(duì)于基金凈值到底是什么都是會(huì)不清楚的，那么究竟什么是所謂的基金凈值呢？基金凈值又是怎樣計(jì)算的？

　　基金凈值也就是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。

　　我們經(jīng)常說(shuō)到的基金主要就是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、演化分析、技術(shù)分析，基本分析主要是應(yīng)用在了投資標(biāo)的物的選擇上，技術(shù)分析和演化分析則主要應(yīng)用在具體投資操作的時(shí)間和空間判斷上，作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補(bǔ)充。

　　凈值的意思就相當(dāng)于每一份價(jià)值多少錢(qián)。例如凈值是1.32元，也就是目前每一份基金目前的價(jià)值是1.32元，假如你是在認(rèn)購(gòu)期買(mǎi)的，那么當(dāng)初你買(mǎi)的時(shí)候的凈值就是1元，如果現(xiàn)在賣(mài)掉的話（即贖回）就會(huì)按照1.32元進(jìn)行交易，扣除掉你原來(lái)的購(gòu)買(mǎi)成本，也就是相當(dāng)于每一塊錢(qián)賺了0.32元，相當(dāng)于有32%的收益。

　　假設(shè)你現(xiàn)在是負(fù)的3.3，根據(jù)最新查詢，這3.3是說(shuō)今年以來(lái)一共虧了3.3%。你是今年2月20日買(mǎi)的，相當(dāng)于認(rèn)購(gòu)，也就是成本為1元每份，當(dāng)前的凈值是0.9670，也就是說(shuō)，現(xiàn)在賣(mài)掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬(wàn)的手續(xù)費(fèi)為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回后有95270.94元，扣除贖回費(fèi)476.35后還有94794.59元。