3月15日招銀理財(cái)招睿金鼎九個(gè)月定開12號固定收益類理財(cái)計(jì)劃

名稱

招銀理財(cái)招睿金鼎九個(gè)月定開12號固定收益類理財(cái)計(jì)劃（產(chǎn)品代碼：107642）

全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編號

產(chǎn)品登記編碼：Z7001621000062，投資者可以根據(jù)該登記編號在中國理財(cái)網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。

理財(cái)幣種

人民幣

產(chǎn)品類型

固定收益類

募集方式

公募發(fā)行

運(yùn)作方式

定期開放式

本金及理財(cái)收益（如有，下同）

本理財(cái)計(jì)劃的收益特征為非保本浮動收益，不保障本金且不保證理財(cái)收益，本理財(cái)計(jì)劃的收益隨投資收益浮動，投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設(shè)止損點(diǎn)。在理財(cái)計(jì)劃對外投資資產(chǎn)正�；厥盏那闆r下，扣除理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)和理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用后，計(jì)算理財(cái)產(chǎn)品的可分配利益。

理財(cái)計(jì)劃份額

理財(cái)計(jì)劃份額以人民幣計(jì)價(jià)，單位為1份。

理財(cái)計(jì)劃份額面值

每份理財(cái)計(jì)劃份額面值為人民幣1元。

發(fā)行對象

A份額（銷售代碼【107642A】）：招商銀行零售客戶和機(jī)構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

C份額（銷售代碼【107642C】）：招商銀行公司客戶專屬

D份額（銷售代碼【17642D】）：其他非招商銀行客戶專屬

發(fā)行規(guī)模

A份額：發(fā)行規(guī)模上限25億元。

C份額：發(fā)行規(guī)模上限10億元。

D份額：發(fā)行規(guī)模上限15億元。

產(chǎn)品總發(fā)行規(guī)模下限1億元，若產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模超出上限，銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)有權(quán)暫停接受認(rèn)購申請。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

A份額：首個(gè)投資周期年化3.90%。

C份額：首個(gè)投資周期年化3.90%。

D份額：首個(gè)投資周期年化3.90%。

本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動，具有不確定性。業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表本理財(cái)計(jì)劃的未來表現(xiàn)和實(shí)際收益，或管理人對本理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行的收益承諾。投資者不應(yīng)將業(yè)績比較基準(zhǔn)作為持有本理財(cái)計(jì)劃份額到期的綜合投資收益參考值。

理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間，管理人有權(quán)根據(jù)市場情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，該調(diào)整將通過本《產(chǎn)品說明書》之“信息披露”約定的方式進(jìn)行信息披露。如未披露調(diào)整，則以上一投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)為準(zhǔn)。

認(rèn)購起點(diǎn)

（1）A份額認(rèn)購起點(diǎn)為100元，超過認(rèn)購起點(diǎn)部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍。

（2）C份額認(rèn)購起點(diǎn)為100元，超過認(rèn)購起點(diǎn)部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍。

（3）D份額認(rèn)購起點(diǎn)為100元，超過認(rèn)購起點(diǎn)部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍。

詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購”。

單筆認(rèn)購/申購上限

A份額：投資者單筆認(rèn)購/申購上限為5000萬元和本理財(cái)計(jì)劃A份額規(guī)模上限的二者的較小值。

C份額：投資者單筆認(rèn)購/申購上限為5000萬元和本理財(cái)計(jì)劃C份額規(guī)模上限的二者的較小值。

D份額：投資者單筆認(rèn)購/申購上限為5000萬元和本理財(cái)計(jì)劃D份額規(guī)模上限的二者的較小值。

認(rèn)購期

2021年3月15日9:00到2021年3月18日17：00。銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)際受理時(shí)間可能與說明書不一致，具體以銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)通知為準(zhǔn)認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購資金是否計(jì)付利息以銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)。詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購”。

認(rèn)購登記日

2021年3月19日

理財(cái)計(jì)劃成立日

2021年3月19日

理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日

理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期為10年，2031年3月19日(如遇非工作日順延至下一個(gè)工作日)。

如因理財(cái)計(jì)劃所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)或本身特定條款（參見可續(xù)期貸款/永續(xù)債權(quán)投資資產(chǎn)的特殊風(fēng)險(xiǎn)）等原因造成理財(cái)計(jì)劃不能在預(yù)計(jì)到期日前變現(xiàn)，理財(cái)期限將相應(yīng)延長。

理財(cái)計(jì)劃終止

在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間發(fā)生任一理財(cái)計(jì)劃終止事件的，本理財(cái)計(jì)劃有可能終止。

理財(cái)計(jì)劃終止日

指理財(cái)計(jì)劃終止之日，包括理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日，或管理人根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》約定宣布本理財(cái)計(jì)劃早于理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日而終止之日或宣布本理財(cái)計(jì)劃延長后的終止之日（含延長后的到期終止之日，以及管理人在延期期限內(nèi)根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》約定宣布本理財(cái)計(jì)劃終止之日）。

理財(cái)計(jì)劃利益分配

就期間分配而言，在滿足分配基準(zhǔn)日理財(cái)計(jì)劃份額凈值大于面值的條件下，理財(cái)計(jì)劃管理人可進(jìn)行不定期分配，分配方式為現(xiàn)金分配。理財(cái)計(jì)劃管理人將根據(jù)理財(cái)計(jì)劃投資收益情況決定分配基準(zhǔn)日、當(dāng)次分配比例和金額，并將于權(quán)益登記日前2個(gè)工作日通過本《產(chǎn)品說明書》“信息披露”約定的方式，向投資者披露。

就終止分配而言，理財(cái)計(jì)劃終止日，如理財(cái)計(jì)劃項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)，管理人將在理財(cái)計(jì)劃終止日后的5個(gè)工作日內(nèi)扣除應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的費(fèi)用（包括但不限于投資管理費(fèi)、托管費(fèi)等）后將投資者應(yīng)得資金（如有，下同）通過銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。理財(cái)計(jì)劃終止日，如理財(cái)計(jì)劃項(xiàng)下所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等原因不能全部變現(xiàn)，則管理人將現(xiàn)金類資產(chǎn)扣除應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的費(fèi)用（包括但不限于投資管理費(fèi)、托管費(fèi)等）后，按照各投資者持有理財(cái)計(jì)劃份額比例在5個(gè)工作日內(nèi)向投資者分配。對于未變現(xiàn)資產(chǎn)部分，管理人以投資者利益最大化的原則，尋求未變現(xiàn)資產(chǎn)變現(xiàn)方式，在資產(chǎn)變現(xiàn)后，扣除應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的費(fèi)用（包括但不限于投資管理費(fèi)、托管費(fèi)等，或者管理人、第三方墊付的費(fèi)用）后，按照各投資者持有理財(cái)計(jì)劃份額比例在5個(gè)工作日內(nèi)向投資者分配。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財(cái)計(jì)劃利益分配”。

估值日

本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，自本理財(cái)計(jì)劃成立日后1個(gè)月內(nèi)的最后一個(gè)周三及此后每周三及開放期內(nèi)每個(gè)工作日、理財(cái)計(jì)劃收益分配基準(zhǔn)日、除息日以及理財(cái)計(jì)劃終止日為估值日，如周三為非工作日，則估值日順延至下一個(gè)工作日。管理人于估值日后第2個(gè)工作日內(nèi)公布該估值。詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財(cái)計(jì)劃估值”。

信息披露

管理人將通過《產(chǎn)品說明書》之信息披露約定的方式進(jìn)行信息披露。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“信息披露”。

理財(cái)計(jì)劃申購和贖回

本理財(cái)計(jì)劃每9個(gè)月為一個(gè)投資周期，投資者可在每個(gè)投資周期結(jié)束日前6個(gè)工作日（含）至該投資周期結(jié)束日（含）內(nèi)提交本理財(cái)計(jì)劃的申購、贖回的申請。一個(gè)投資周期結(jié)束后，投資者未贖回或僅部分贖回的，未贖回部分份額自動進(jìn)入下一個(gè)投資周期。特定情形下且本產(chǎn)品說明書有特別約定的除外。詳細(xì)內(nèi)容見“理財(cái)計(jì)劃申購、贖回”。

理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用及其他費(fèi)用

1.固定投資管理費(fèi)：管理人收取理財(cái)計(jì)劃固定投資管理費(fèi)，固定投資管理費(fèi)率0.20%/年。固定投資管理費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

2.銷售服務(wù)費(fèi)：銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)收取理財(cái)計(jì)劃銷售服務(wù)費(fèi)，其中：A份額銷售服務(wù)費(fèi)率0.20%/年，C份額銷售服務(wù)費(fèi)率0.20%/年，D份額銷售服務(wù)費(fèi)率0.20%/年。銷售服務(wù)費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

3.托管費(fèi)：托管人對本理財(cái)計(jì)劃收取托管費(fèi)，托管費(fèi)率0.02%/年。托管費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

4.浮動投資管理費(fèi)：管理人收取理財(cái)計(jì)劃浮動投資管理費(fèi)。每個(gè)開放期每個(gè)開放日及理財(cái)計(jì)劃終止日為計(jì)提評價(jià)日，每個(gè)計(jì)提評價(jià)日對應(yīng)投資周期的名義份額凈值收益率決定本計(jì)提評價(jià)日浮動管理費(fèi)的適用費(fèi)率，浮動管理費(fèi)于每個(gè)計(jì)提評價(jià)日計(jì)算并一次性計(jì)提。浮動投資管理費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

5.其他（如有）：交易費(fèi)用（包括但不限于交易傭金、撮合費(fèi)用等）、理財(cái)計(jì)劃驗(yàn)資費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、信息披露費(fèi)、清算費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用，具體以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。詳細(xì)內(nèi)容見“理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用”。

6.延期清算期間，本理財(cái)計(jì)劃不收取固定投資管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)等。

其他費(fèi)用認(rèn)/申購費(fèi)：投資者認(rèn)/申購本理財(cái)計(jì)劃無需支付認(rèn)/申購費(fèi)。

認(rèn)購、申購及贖回方式

投資者可通過銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)和管理人認(rèn)可的方式辦理認(rèn)購、申購和贖回本理財(cái)計(jì)劃份額，具體以銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)通知為準(zhǔn)。

巨額贖回

投資者可于申購、贖回期內(nèi)每個(gè)開放日內(nèi)向銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)提出贖回申請，若申購、贖回期內(nèi)任一開放日凈贖回份額超過本理財(cái)計(jì)劃上一工作日份額10%時(shí)，即為發(fā)生巨額贖回。

在發(fā)生巨額贖回時(shí)，投資管理人有權(quán)依照理財(cái)計(jì)劃當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、部分贖回或延緩支付。

（1）全額贖回：當(dāng)管理人有能力支付投資者的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行；

（2）部分贖回或延緩支付：當(dāng)管理人認(rèn)為支付投資者的贖回款項(xiàng)有困難或認(rèn)為因支付投資者的贖回款項(xiàng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能會對理財(cái)計(jì)劃資產(chǎn)凈值造成較大波動時(shí)，管理人可選擇接受并確認(rèn)部分贖回申請或接受并確認(rèn)全部贖回申請但延緩支付贖回款項(xiàng)。

選擇部分贖回時(shí)，對于該贖回開放日內(nèi)，凈贖回申請的份額超過理財(cái)計(jì)劃上一工作日產(chǎn)品總份額的10%的贖回申請，管理人有權(quán)拒絕超過10%以上部分的贖回申請。管理人有權(quán)按照贖回開放日內(nèi)投資者贖回遞交申請的順序，依照時(shí)間優(yōu)先（即先申請、先贖回）的原則確認(rèn)投資者的贖回申請；或?qū)�贖回開放日內(nèi)投資者的所有贖回申請按照一定比例進(jìn)行確認(rèn)。

選擇延緩支付時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)接受并確認(rèn)所有的贖回申請，當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不得低于理財(cái)計(jì)劃上一工作日產(chǎn)品總份額的10%，其余贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩支付的期限不得超過二十個(gè)工作日，并應(yīng)通過本理財(cái)計(jì)劃說明書約定的信息披露方式向投資者進(jìn)行信息披露。

稅款

本理財(cái)計(jì)劃運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，產(chǎn)品管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。理財(cái)計(jì)劃在資產(chǎn)管理、運(yùn)營、處置過程中產(chǎn)生的收入，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)繳納增值稅（含增值稅附加稅費(fèi)，下同）及/或其他稅費(fèi)的，即使本產(chǎn)品管理人被稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)定為納稅義務(wù)人，該等增值稅及/或其他稅費(fèi)仍屬于應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)，由本產(chǎn)品管理人申報(bào)和繳納，該等稅款直接從理財(cái)計(jì)劃中扣付繳納。詳細(xì)內(nèi)容見“理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)”。

若稅費(fèi)政策調(diào)整，可能影響理財(cái)計(jì)劃投資收益情況。