| 產(chǎn)品名稱 |
中國工商銀行“安享回報(bào)”資產(chǎn)組合投資型外幣理財(cái)產(chǎn)品（86天） |
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代碼：USD1411 |
| 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級 |
PR2（本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評級僅是工商銀行內(nèi)部測評結(jié)果，僅供客戶參考） |
| 銷售對象 |
個(gè)人高凈值客戶 |
| 目標(biāo)客戶 |
經(jīng)工商銀行風(fēng)險(xiǎn)評估，評定為穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進(jìn)取型的有投資經(jīng)驗(yàn)和無投資經(jīng)驗(yàn)的客戶 |
| 期限 |
86天 |
| 募集幣種 |
美元 |
| 收益幣種 |
人民幣 |
| 產(chǎn)品類型 |
非保本浮動收益型理財(cái)產(chǎn)品 |
| 計(jì)劃發(fā)行量 |
2億美元 |
| 募集期 |
2014年3月5日-2014年3月9日 |
| 銷售范圍 |
全國 |
| 產(chǎn)品成立 |
為保護(hù)客戶利益，工商銀行可根據(jù)市場變化情況結(jié)束募集并提前成立，產(chǎn)品提前成立時(shí)工商銀行將調(diào)整相關(guān)日期并進(jìn)行信息披露。產(chǎn)品最終規(guī)模以實(shí)際募集規(guī)模為準(zhǔn)。如產(chǎn)品募集規(guī)模低于500萬美元，則工商銀行可宣布本產(chǎn)品不成立并在起始日后2個(gè)工作日內(nèi)在工商銀行網(wǎng)站（www.icbc.com.cn）或相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布產(chǎn)品不成立信息，客戶購買本金將在起始日后第3個(gè)工作日劃轉(zhuǎn)至客戶賬戶，起始日至到賬日之間客戶資金不計(jì)息。如產(chǎn)品起始日前市場發(fā)生劇烈波動，經(jīng)工商銀行合理判斷難以按照本產(chǎn)品說明書規(guī)定向客戶提供本理財(cái)產(chǎn)品，則工商銀行可宣布本產(chǎn)品不成立并在起始日后2個(gè)工作日內(nèi)在工商銀行網(wǎng)站（www.icbc.com.cn）或相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布產(chǎn)品不成立信息，客戶購買本金將在起始日后第3個(gè)工作日劃轉(zhuǎn)至客戶賬戶，起始日至到賬日之間客戶資金不計(jì)息。 |
| 起始日 |
2014年3月10日 |
| 到期日 |
2014年6月3日 |
| 資金到賬日 |
到期日或提前終止日或提前贖回日后第3個(gè)工作日 |
| 理財(cái)產(chǎn)品托管人 |
工商銀行北京分行 |
| 托管費(fèi)率（年） |
0.02％ |
| 銷售手續(xù)費(fèi)率（年） |
0.4％ |
| 預(yù)期收益率測算 |
本產(chǎn)品擬投資0％—80％的高流動性資產(chǎn)，20％—100％的債權(quán)類資產(chǎn)，同時(shí)，可通過外匯交易等手段實(shí)現(xiàn)貨幣轉(zhuǎn)換并鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。按目前市場收益率水平測算，本產(chǎn)品通過外匯交易并實(shí)施資產(chǎn)組合配置后，資產(chǎn)組合預(yù)期年化收益率約4.42%，扣除銷售手續(xù)費(fèi)、托管費(fèi)，產(chǎn)品到期后，若所投資的資產(chǎn)按時(shí)收回全額本金和收益，則客戶可獲得的預(yù)期最高年化收益率約4.0%。測算收益不等于實(shí)際收益，投資需謹(jǐn)慎。若產(chǎn)品到期后未達(dá)到客戶預(yù)期最高年化收益率，工商銀行不收取投資管理費(fèi)；在達(dá)到客戶預(yù)期最高年化收益率的情況下，工商銀行按照本說明書約定的預(yù)期最高年化收益率支付客戶收益后，將超過部分作為銀行投資管理費(fèi)收取。 |
| 美元兌人民幣基準(zhǔn)匯率 |
參照理財(cái)產(chǎn)品起始日北京時(shí)間上午9：30左右，由路透社頁面“SAEC”公布的“USDCNY =”的報(bào)價(jià)。如果當(dāng)日因假期等原因無報(bào)價(jià)，工商銀行有權(quán)選擇上一個(gè)交易日報(bào)價(jià)作為基準(zhǔn)匯率；如果該日雖有報(bào)價(jià)，但上述參照頁面屆時(shí)不能給出適用的美元兌人民幣基準(zhǔn)匯率，或者用于匯率確定的版面或時(shí)間發(fā)生變化，工商銀行將本著公平、公正、公允的原則，選擇市場認(rèn)可的合理的匯率作為美元兌人民幣基準(zhǔn)匯率進(jìn)行計(jì)算。任何情況下基準(zhǔn)匯率均以工商銀行信息披露的適用匯率為準(zhǔn)。 |
| 產(chǎn)品計(jì)提費(fèi)用幣種 |
人民幣（以上述美元兌人民幣基準(zhǔn)匯率作為計(jì)提費(fèi)用的折算匯率） |
| 認(rèn)購起點(diǎn)金額 |
8000美元起購，以1000美元的整數(shù)倍增加 |
| 提前終止或提前贖回 |
為保護(hù)客戶利益，工商銀行可根據(jù)市場變化情況提前終止本產(chǎn)品。除本說明書第七條約定的可提前贖回的情形外，客戶不得提前終止本產(chǎn)品。 |
| 募集期是否允許撤單 |
否 |
| 工作日 |
國家法定工作日 |
| 收益計(jì)算方法 |
人民幣理財(cái)收益＝美元本金×預(yù)期年化收益率×美元兌人民幣基準(zhǔn)匯率×實(shí)際存續(xù)天數(shù)/365 |
| 稅款 |
理財(cái)收益的應(yīng)納稅款由客戶自行申報(bào)及繳納 |
| 其他約定 |
客戶購買本產(chǎn)品的資金在募集期內(nèi)按照活期存款利率計(jì)息，但利息不計(jì)入認(rèn)購本金份額；在到期日（或提前終止日/提前贖回日）至資金到賬日之間不計(jì)收益。 |
