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2020信用卡詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)

2020-03-27 11:13 互聯(lián)網(wǎng)

  眾所周知,信用卡詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)如今上升到5萬元了,很多人就想知道是不是信用卡逾期金額達(dá)到5萬就算詐騙了,會不會被判刑坐牢。下面,我們就一起來分析分析。

  據(jù)了解,信用卡詐騙罪包括四種形式:

  一是使用偽造的信用卡或者提供假的身份證騙領(lǐng)的信用卡;

  二是使用作廢的信用卡;

  三是冒用他人信用卡;

  四是惡意透支。

  而這里講的是惡意透支構(gòu)成信用卡詐騙罪

  即持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定期限和限額的透支,并且經(jīng)催收后依然不歸還的行為。也就是說必須要同時符合三個條件,一個超過規(guī)定期限,一個超過透支限額,一個是非法占有,這個罪名才算成立。

  1、超過透支限額:

  即純本金要達(dá)到5萬元,如果這5萬元包括了利息、手續(xù)費等費用在內(nèi),是構(gòu)不成詐騙罪的。所以很多人都建議在銀行起訴前盡量把欠款本金降到5萬元,如此就算銀行起訴,也只會按民間糾紛處理,除非判決后拒不執(zhí)行,不然很少會追究刑事責(zé)任的。

  2、超過規(guī)定期限:

  也分為兩點,一個是逾期時間超過3個月,一個是要收到銀行2次有效催收,前者很好理解,有效催收可能很多人不清楚。

  有效催收可細(xì)分為4點,即透支超過規(guī)定限額或者是規(guī)定期限后進(jìn)行;采用持卡人收悉的催收方式(電話、短信、上門等);2次催收至少間隔30天;符合催收的有關(guān)規(guī)定或約定,暴力催收的不算。

  3、非法占有:

  主要包括這幾種行為,透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的;抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財產(chǎn),逃避還款的;明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動的;肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;其他非法占有資金,拒不歸還的行為。

  如果同時達(dá)到這三個條件,那就是信用卡詐騙罪無疑了,根據(jù)法律規(guī)定,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。