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投資債券基金前需三步“熱身”

2012-8-15 17:09:10   來源:本站原創(chuàng)   佚名
    

  投資債券基金前需三步“熱身”:體育賽場上,在運動員上場前,都要做一系列的熱身動作來舒展筋骨,防止突然間劇烈運動受傷。投資基金也是一樣,在選擇產(chǎn)品前,投資者也應(yīng)該做好“熱身動作”,了解自己的需求和產(chǎn)品特征,以免遭受不必要的損失。今年以來,保守型的投資者日益增多,債券(資訊,行情)基金也因此受到更多的關(guān)注。在投資前,需要先關(guān)注哪些方面呢?

  首先要清楚自己購買債券基金的理由,如果是為了多樣化投資分散風(fēng)險,選擇債券基金是合適的。假如認為債券基金就是不會虧損的基金,這就未免一廂情愿了。因為債券基金也有風(fēng)險,當(dāng)利率上升時,債券的價格會下跌,債券基金也有可能出現(xiàn)負的回報。一些債券基金還會持有少量股票、可轉(zhuǎn)債,當(dāng)股市波動時,也會牽連到債券基金。

  其次,對于債券基金來說,投資者最需要了解的一個概念就是久期。久期可以衡量債券價格的變化,從而分析債券基金凈值的變化。久期越長,債券基金凈值對利率的變化越敏感。假如一只債券基金的久期是5年,也就意味著利率下降一個百分點,基金資產(chǎn)凈值約上升5個百分點。如果利率上升一個百分點,基金資產(chǎn)凈值也就同樣下降5個百分點。(海通證券(600837,股吧))

  除此之外,投資者還必要了解債券基金的信用素質(zhì),這也是由基金所投資債券的信用等級決定的,基金招募說明書中會對投資債券信用等級做出限制,債券信用等級越高,債券基金信用素質(zhì)也就越高。

(南方財富網(wǎng)基金頻道)
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