基金凈值是什么意思？基金凈值該怎么算

　　基金凈值是什么意思？基金凈值該怎么算？

　　隨著經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，在人們生活水平提高后，大家除了會(huì)將一部分錢(qián)存在銀行外還會(huì)選擇其他的基金進(jìn)行投資理財(cái)。但是很多人對(duì)于基金并不是很了解，只是盲目的跟隨著大多數(shù)人進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)基金。在基金中有很重要的一部分，就是基金凈值，那么基金凈值到底是什么呢？今天小編就帶大家了解一下基金凈值是什么意思。

　　基金凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值�；�金凈值估計(jì)原則如下

　　1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無(wú)交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。

　　2、未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。

　　3、未上市國(guó)債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。

　　4、如遇特殊情況而無(wú)法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。

　　關(guān)于基金凈值就為大家介紹到這里了，最后小編還是要溫馨的提示大家，投資者一定要有很好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，所以在投資前，一定要學(xué)好投資理財(cái)知識(shí)。但在選購(gòu)時(shí)，還是希望大家能夠保持警惕，避免風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高而對(duì)自己造成損失。