基金單位凈值是什么意思？基金單位凈值怎么估值

　　基金單位凈值是什么意思？基金單位凈值怎么估值？

　　都說要關(guān)注基金凈值，買基金之前，一定要慎重考慮買哪只，而基金凈值就是一個(gè)很重要的參考數(shù)據(jù)。相信很多人看到這里就對(duì)什么是基金單位凈值？基金單位凈值怎么估值？趕緊來看看吧。

　�。�1）、什么是基金單位凈值？

　　基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。

　�。�2）基金單位凈值怎么估值？

　　基金單位凈值的估值是指對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值�；�金資產(chǎn)的估值原則如下：

　　1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。

　　2、未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。

　　3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。

　　4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

　　不一定凈值高就一定會(huì)跌，整個(gè)凈值表現(xiàn)要去看，就大致有一個(gè)判斷，結(jié)合基金經(jīng)理是否換過還是同一個(gè)人做的。如果真的做到那么高，業(yè)績的確不錯(cuò)，而且可能還有分紅的可能性。